Dídier Echavarría es asesor financiero y patrimonial certificado por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas; también es promotor y especialista en planes de ahorro e inversión para el retiro individual privado. Como asesor de seguros, su razón de ser es trabajar de manera íntegra para cumplir los sueños de sus clientes, creando una sinergia de valor con el producto y ofreciendo estabilidad.
Principales objetivos
Para Dídier Echavarría, una de las cosas más gratificantes de su trabajo es dar a conocer las diferentes opciones de ahorro que existen para la jubilación; y así, las personas pueden crear su libertad financiera de mañana.
El reto de asesorar
Los buscadores de internet son la fuente financiera más recurrida hoy día, aunque no es la más valorada, ya que según un estudio realizado por Principal Financial Group y The Center Generational Kinetics, 23% de los millenials usa el consejo financiero de sus padres.
Asesoría financiera y patrimonial
Un asesor financiero es un profesional dedicado a ayudar con conocimiento exhaustivo en finanzas, y capaz de encontrar el producto que mejor se adapte a las necesidades de sus clientes. Por otra parte, el asesoramiento patrimonial es un servicio que se presta con el objetivo de organizar el patrimonio familiar y el ahorro, para lograr una mejor y rápida consecución de objetivos financieros y necesidades vitales.
Ventajas de los planes personales de ahorro para el retiro
Mejores rendimientos – Que una cuenta bancaria
Los planes personales de ahorro para el retiro generan mejores tasas de rendimiento que los ahorros bancarios, pues las empresas de seguros tienen acceso a los mercados internacionales, por lo que ofrecen mayor diversificación en las inversiones y así generan más opciones para obtener ganancias.
Acceso – Productos y servicios adicionales
Con un PPR se obtienen mayores beneficios, pues al ser manejadas por empresas que son aseguradoras y administradoras de fondos de inversión, se tiene acceso a otros servicios, como la protección al plan. Esto se refleja en acceso a servicios de salud y obtener una suma asegurada en caso de fallecimiento. También se tiene acceso a diversos productos como los planes dotales, que consisten en generar un fondo de ahorro ya sea para educación o para otro fin y que se entrega en un tiempo determinado por el cliente.
Beneficio fiscal – Al acceder a un PPR, se obtienen beneficios fiscales
Al obtener un plan de ahorro pensado en el retiro, se obtienen beneficios fiscales, pues la ley del ISR contiene artículos que señalan las facilidades que la legislación da a las personas que llegan a los 60 y 65 años y cuentan con un fondo de jubilación. Entre estos beneficios está la exención de impuestos.
Mejor rendimientos – A futuro según el plan elegido
Los planes de ahorro para el retiro se pueden contratar desde periodos de 5, 10 o 25 años. Al estar invirtiendo en los mercados financieros, con el paso del tiempo se obtienen mejores ganancias por el desarrollo positivo que van teniendo ciertas acciones a un largo plazo
Complemento – De ahorro a la afore
No importa si el cliente ya cuenta con una Afore, tener un PPR le ayudará a contar con otra opción que sumará más recursos a su fondo de retiro, para así disfrutar de una mejor calidad de vida.
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